Tijdelijke oudedagslijfrenteTijdelijke oudedagslijfrente

FAQ

Een tijdelijke oudedagslijfrente is een periodieke uitkeringen die u gedurende minimaal 5 jaar ontvangt. De uitkeringen beginnen in het jaar dat u de AOW-leeftijd heeft bereikt of binnen vijf jaar daarna. Met de uitkeringen krijgt u tijdelijk extra inkomsten.

Overgangsrecht

Sinds 1 januari 2014 mag de tijdelijke oudedagslijfrente niet eerder ingaan dan het kalenderjaar waarin u de AOW-leeftijd bereikt. Tot 2014 was dit mogelijk vanaf het jaar waarin je 65 jaar werd. Op het lijfrentetegoed dat u vóór 1 januari 2014 heeft opgebouwd geldt overgangsrecht. Heeft u na 2013 niet meer ingelegd op uw lijfrenteverzekering? Dan mag u vanaf het jaar waarin u 65 wordt het hele tegoed laten uitkeren in de vorm van een tijdelijke oudedagslijfrente.

Heeft u na 2013 nog wel ingelegd op uw lijfrenteverzekering? Dan mag u alleen het tegoed dat u op 31 december 2013 had opgebouwd vanaf het jaar waarin u 65 wordt laten uitkeren in de vorm van een tijdelijke oudedagslijfrente. Het deel dat u hierna heeft opgebouwd kunt u als tijdelijke oudedagslijfrente laten uitkeren vanaf het jaar dat u uw AOW-leeftijd bereikt of met een oudedagslijfrente.

Ingewikkelde materie

Zoals u heeft kunnen lezen is de lijfrentematerie bijzonder ingewikkeld geworden. Laat u dus bijstaan door de specialisten van VERTEX PENSIOEN DX!

Vraag & Antwoord

Bereken hier uw pensioenleeftijd

Wat is uw levensverwachting

Wat is uw jaarruimte

Betaalt u premies voor een lijfrente die (ook) recht geeft op een nabestaandenlijfrente? En voldoet deze lijfrente aan de voorwaarden? Dan mag u de premies aftrekken binnen uw jaar- en/of reserveringsruimte. Hieronder kunt u uw jaarruimte berekenen.

Aan welke voorwaarden moet worden voldaan?

U kunt een lijfrente afsluiten in de vorm van een lijfrenteverzekering, lijfrenterekening of lijfrentebeleggingsrecht. Een lijfrenteverzekering, lijfrenterekening of beleggingsrecht moet voldoen aan de volgende voorwaarden om als lijfrente beschouwd te worden:

de lijfrente is afgesloten bij een toegelaten financiële instelling
Denk hierbij aan een verzekeraar, bank, beleggingsonderneming, beheerder van een beleggingsinstelling of instelling voor collectieve belegging in effecten.
de lijfrente geeft recht op een periodieke uitkering die uitkeert als u op een vooraf bepaalde datum in leven bent of als u voor een vooraf bepaalde datum komt te overlijden
Een periodieke uitkering betekent hier dat sprake moet zijn van vaste en gelijkmatige uitkeringen. Dat is bijvoorbeeld zo als u maandelijks een uitkering krijgt van € 300.00
de uitkering van de lijfrente moet voldoen aan bepaalde voorwaarden
Deze voorwaarden zijn afhankelijk van wie de lijfrente uitkeert en van het soort lijfrente
u laat de lijfrente-uitkeringen op tijd ingaan of zet de lijfrente op tijd om in een andere lijfrente

Voldoet uw lijfrenteverzekering, lijfrenterekening of -beleggingsrecht niet aan deze voorwaarden?

Dan is dit geen lijfrente waarvan u de premies of stortingen mag aftrekken.

Gaat de uitkering van uw lijfrente in?

Vanaf het moment dat u een uitkering aankoopt betaalt u belasting over deze uitkering.